צוואות - המדריך המלא

כל מה שאתם צריכים לדעת על צוואות

מאת: עו"ד רם נחמיה

צוואה היא כמו תעודת ביטוח. היא מספקת לכם הגנה מפני מצב עתידי כלשהו. כל אדם, בכל גיל, רשאי לערוך צוואה. זהו אחד המסמכים החשובים ביותר, שתפקידו לשמור עליכם ועל היקרים לכם גם מבחינה משפטית, גם כלכלית וגם מבחינת שלום המשפחה. 

מהי צוואה

צוואה הינה מסמך בעל חשיבות משפטית, אשר בו מוסר אדם הוראות שיש לקיימן לאחר מותו. בהעדר צוואה, נוהגים לפי חוק הירושה, אשר מסדיר את חלוקת העזבון (הרכוש) ליורשים, ומהווה את ברירת המחדל לחלוקת העזבון. בחוק נקבע אילו חלקים של העזבון ינתנו ולמי. 

למה צריך לכתוב צוואה? 
ככלל, אין מחוייבות לערוך צוואה. כאמור, החוק מסדיר את חלוקת העזבון. אולם, לא תמיד החוק יתן מענה לצרכים ולרצונות האישיים שלכם. בצוואה, לעומת זאת, ניתן לכלול סעיפים שונים מהוראות החוק, כך שהיא תשקף את הרצונות, הערכים ומערכות היחסים האישיים שלכם. הצוואה היא תעודת ביטוח. לדוגמה, כאשר רוצים להגן כלכלית על בן זוג או על מישהו אחר, כאשר רוצים למנוע ממישהו חלק בעזבון ויש לנמק את ההחלטה. גם כאשר רוצים לתת משהו למישהו שאינו כלול בחוק, כמו נכדים, חברים, עמותות או ארגונים שאתם מאמינים בעשייה או בערכים שלהם. בצוואה ניתן גם לקבוע הוראות נוספות, כדוגמת חלוקת רכוש בעל ערך רגשי, תכשיטים, תמונות, אוספים וגם הוראות בנושא סידורי הלוויה, הקבורה והשבעה וכד'. 
חשוב: ניתן לשנות או לבטל צוואה בכל עת, בלי צורך בהסברים, בלי נימוקים ובלי התחייבויות. ויתרה מכך, גם אם ערכתם צוואה, במהלך חייכם עדיין תוכלו לנהוג ברכושכם כפי שנכון לכם. 
סוגי צוואות 

קיימים מספר סוגי צוואות. שני הסוגים העיקריים הינם צוואה בכתב יד וצוואה בפני עדים. 

צוואה בכתב יד 
זוהי צוואה שעורך אדם, בכתב ידו. כל אחד יכול לערוך את צוואתו בעצמו. יש מספר כללים שיש לעמוד בהם על מנת שצוואה תהיה חוקית ובתוקף. אחרת, ניתן לפסול אותה. רוב האנשים לא מכירים את החוק, ועשויים לכתוב צוואה הכוללת סעיפים שלא ניתן לקיים. כתב היד עשוי להיות בלתי קריא ויותר קל לזייף צוואה בכתב יד וכן, צוואה בכתב יד בדרך כלל נכתבת בעותק אחד בלבד.
צוואה בפני עדים.

הסוג השני הנפוץ הוא צוואה בפני עדים, אותה בדרך כלל עורך עו"ד. בסוג זה של צוואה מתייצב המצווה בפני שני עדים וחותם על הצוואה בפניהם. גם העדים חותמים על הצוואה, בצירוף שמותיהם, מספרי תעודות הזהות שלכם ופרטים אישיים נוספים. לרוב עו"ד שערך את הצוואה גם חותם עליה אבל זו לא חובה. אתם יכולים לבחור את העדים שלכם, בתנאי שהם לא מקבלים חלק מהירושה. בכל מקרה, מומלץ שמי שמכין את הצוואה יהיה עו"ד. כשירות ללקוחותי, אני חותם על הצוואה ומביא איתי עד נוסף, כך שאתם לא צריכים להיות מוטרדים בסוגיה זו.
בנוסף, אתן לכם מספיק עותקים על מנת שתוכלו למסור אותם ליקיריכם.

צוואה בפני עדים עדיפה על פני צוואה בכתב יד.

צוואה זוגית הדדית 
צוואה זוגית הדדית הינה צוואה שעורכים בני זוג באופן הדדי. אלה למעשה שתי צוואות, הנכתבות אחת בתלות רעותה. בדרך כלל נהוג לכתוב בצוואה כזו שבמקרה שאחד מבני הזוג נפטר, כל רכושו עובר לבן הזוג השני. כך, בן הזוג החי מקבל את מלוא הזכויות בנכסים המפורטים בצוואה. צוואה הדדית היא חריגה בנוגע לאפשרות לשנותה או לבטלה. צוואה רגילה ניתן לשנות בכל עת, ואין צורך להודיע לאף אחד. גם צוואה הדדית ניתן לשנות בכל עת, אבל כדי לשנות צוואה הדדית יש להודיע לבן הזוג. 

אבל, מה קורה אם בן הזוג לא יכול לקבל הודעה, למשל אם הוא סיעודי ולא יכול להבין את מצבו? הוראה זו עשויה ליצור בעייה במצבים בהם אי אפשר להודיע לבן הזוג על שינוי הצוואה, כמו במקרים שבן הזוג נפטר, חולה פיזית או מנטלית או נעדר. 

במקרה כזה, מאחר ולא ניתן להודיע לבן הזוג על השינוי, לא ניתן לשנות את הצוואה. יתרה מכך, במצב שבו בן הזוג רוצה לשנות צוואה הדדית לאחר שבן הזוג הראשון נפטר, הוא חייב להחזיר לעזבון את כל מה שקיבל בירושה מבן הזוג שנפטר. מצב זה עשוי ליצור בעיות משמעותיות בעתיד. 

ההמלצה שלי היא להמנע מצוואה הדדית ולערוך שתי צוואות נפרדות. 

הפנייה לבית המשפט

הצוואה עצמה אינה מספקת לשם חלוקת העזבון. במקרה של פטירת אדם, על יורשיו יש לפנות לבית המשפט או לבית הדין הרבני בבקשה לאשר את הצוואה ולתת לה תוקף מחייב. רק להם יש סמכות כזו. אם הצוואה נעשתה כראוי ואם אין התנגדויות, בית המשפט יצווה על קיום הצוואה ("צו קיום צוואה"). רק כאשר ניתן הצו הזה, הצוואה הופכת למחייבת וניתן לפנות איתה לבנקים, לטאבו ולמוסדות נוספים. 

הפקדת צוואה

אינכם מחוייבים להודיע לאיש על תוכנה או על עצם קיומה של צוואה שערכתם. עם זאת, כדי להבטיח את קיומה, מומלץ להודיע לאדם שאתם סומכים עליו, כי ערכתם צוואה ולהודיע לו היכן היא נמצאת. מי שערך צוואה, ורק הוא, יכול לגשת לבית המשפט ולהפקיד שם את צוואתו. כך, כאשר יפנו היורשים לבית המשפט כדי לקבל צו קיום צוואה, בית המשפט יפעל בהתאם לצוואה שהופקדה אצלו. 

אני לא ממליץ ללקוחותי על הפקדת הצוואה. 

הכותב הוא עו"ד ותיק לענייני משפחה. האמור לעיל אינו תחליף לייעוץ משפטי פרטני ויש לבחון כל מקרה לגופו. ליצירת קשר ולהזמנת הרצאות: 052-2401988.